Airbnb-sijoittaminen vai perinteinen vuokrakohde? – asuntosijoittajan vaihtoehtojen plussat ja miinukset

Airbnb on muodostunut kiintoisaksi sijoituskohteeksi. Mutta onko Airbnb kannattavampi kuin perinteinen vuokrakohde?
Airbnb vuokraus vuokraustoiminta talous Airbnb vuokraus vuokraustoiminta talous
Airbnb vuokraus vuokraustoiminta talous

Airbnb-sijoittaminen on mullistanut kiinteistösijoittamisen kentän viimeisen vuosikymmenen aikana. Tämä innovatiivinen sijoitusmuoto, jossa kiinteistön omistaja vuokraa asuntoaan tai sen osia lyhytaikaisesti matkailijoille Airbnb-alustan kautta, on kasvanut pienestä start-upista globaaliksi ilmiöksi.

Vuonna 2008 San Franciscossa perustettu Airbnb on nykyään läsnä yli 220 maassa ja yli 100 000 kaupungissa.

Airbnb-sijoittamisen suosion taustalla on useita tekijöitä.

Jakamistalouden nousu on muovannut kuluttajien asenteita ja käyttäytymistä, luoden kysyntää vaihtoehtoisille majoitusmuodoille. Matkailun trendit ovat myös muuttuneet merkittävästi, sillä yhä useampi matkailija etsii autenttisia, paikallisia kokemuksia, joita perinteiset hotellit eivät välttämättä pysty tarjoamaan. Airbnb-majoitus vastaa tähän kysyntään tarjoamalla ainutlaatuisia majoitusvaihtoehtoja, jotka usein sijaitsevat paikallisten asuinalueilla.

Lisäksi Airbnb-sijoittaminen houkuttelee potentiaalisilla tuottomahdollisuuksillaan. Monilla markkinoilla Airbnb-vuokraus voi tuottaa huomattavasti korkeampia tuottoja kuin perinteinen pitkäaikainen vuokraus. Tämä on herättänyt kiinnostusta niin yksityisten sijoittajien kuin suurempien kiinteistösijoitusyhtiöidenkin keskuudessa.

Airbnb on myös muuttanut merkittävästi hotellialaa. Perinteiset hotelliketjut ovat joutuneet uudistamaan tarjontaansa ja strategioitaan vastatakseen Airbnb:n tuomaan kilpailuun. Tämä on johtanut innovaatioihin koko majoitusalalla, mikä on hyödyttänyt kuluttajia laajentuneiden vaihtoehtojen ja usein edullisempien hintojen muodossa.

Airbnb-sijoittaminen tarjoaa huomattavia etuja, mutta myös ikäviä sudenkuoppia

Airbnb-sijoittaminen tarjoaa joustavan mallin, joka voi toimia erilaisissa sijainneissa ja markkinaolosuhteissa. Kaupunkikohteissa kysyntä voi olla tasaisempaa ympäri vuoden, mikä mahdollistaa vakaamman tulovirran. Toisaalta lomakohteissa sesonkivaihtelut voivat olla merkittäviä, mutta huippusesongin aikana tuotot voivat olla erittäin korkeita. 

Menestyvä Airbnb-sijoittaja osaakin hallita näitä vaihteluita esimerkiksi dynaamisella hinnoittelulla ja kohdennetulla markkinoinnilla.

Yksi merkittävimmistä eduista on mahdollisuus korkeampiin tuottoihin verrattuna perinteiseen vuokraukseen. Tämä potentiaali houkuttelee monia sijoittajia, jotka etsivät keinoja maksimoida kiinteistöjensä tuottoa.

Airbnb tarjoaa myös mahdollisuuden hyödyntää niche-markkinoita. Sijoittajat voivat erikoistua tietyntyyppisiin majoituksiin, kuten luksusasuntoihin, ekologisiin kohteisiin tai erityisryhmille suunnattuihin majoituksiin. Tämä erikoistuminen voi johtaa korkeampiin käyttöasteisiin ja tuottoihin.

Sijoittajat kohtaavat kuitenkin myös merkittäviä haasteita. Lainsäädännölliset rajoitukset ja muutokset voivat vaikuttaa huomattavasti toiminnan kannattavuuteen. Esimerkiksi Barcelonassa ja New Yorkissa on asetettu tiukkoja rajoituksia lyhytaikaiselle vuokraukselle, mikä on vaikeuttanut Airbnb-sijoittamista näillä alueilla. Sijoittajien on oltava jatkuvasti tietoisia paikallisista säännöksistä ja niiden muutoksista.

Kiinteistön ylläpito ja hallinnointi vaativat myös huomattavasti enemmän aikaa ja resursseja kuin perinteinen vuokraus. Siivous, avainten luovutus, vieraiden kanssa kommunikointi ja mahdollisten ongelmien ratkaisu ovat jatkuvia tehtäviä, jotka voivat olla työläitä etenkin silloin, jos sijoittajalla on useita kohteita.

Lisäksi kilpailu muiden majoituspalveluiden kanssa voi olla kovaa. Hotellien lisäksi kilpailua tulee myös muilta Airbnb-kohteilta, mikä voi johtaa hintakilpailuun ja käyttöasteen laskuun erityisesti ylitarjonnan alueilla.

Airbnb-sijoittaminen vs. perinteinen vuokrasijoittaminen

Airbnb-sijoittamisen ja perinteisen vuokrasijoittamisen välillä on merkittäviä eroja, jotka sijoittajan on syytä ymmärtää.

Airbnb tarjoaa joustavuutta ja mahdollisuuden korkeampiin tuottoihin, erityisesti suosituissa matkailukohteissa. Sijoittaja voi myös helpommin mukauttaa strategiaansa markkinatilanteen mukaan, esimerkiksi muuttamalla hinnoittelua sesonkien mukaan tai tarjoamalla kohteen pitkäaikaiseen vuokraukseen hiljaisempina kausina.

Tutkimukset osoittavat, että Airbnb-sijoittaminen voi tuottaa merkittävästi korkeampia tuottoja kuin perinteinen vuokraus. Esimerkiksi AirDNA:n raportin mukaan Airbnb-sijoittajat voivat saavuttaa jopa 30-50 prosenttia korkeampia vuosituottoja verrattuna perinteiseen vuokraukseen suosituissa matkailukohteissa. Toisaalta tuotot voivat vaihdella huomattavasti markkinoiden ja sesonkien mukaan.

Perinteinen vuokraus tarjoaa vakaamman tulovirran ja vaatii yleensä vähemmän aktiivista hallinnointia. Pitkäaikaiset vuokrasopimukset tuovat ennustettavuutta, mikä voi olla houkuttelevaa riskiä karttaville sijoittajille. Perinteisessä vuokrauksessa vuokralaisen vaihtuvuus on myös yleensä pienempi, mikä vähentää tyhjiä jaksoja ja niihin liittyviä kustannuksia.

Investointien aikajänne eroaa myös näiden kahden sijoitusmuodon välillä. Airbnb-sijoittaminen voi tuottaa nopeammin kassavirtaa, mutta vaatii jatkuvaa aktiivista hallinnointia. Perinteinen vuokraus puolestaan sopii paremmin pitkän aikavälin sijoittajille, jotka arvostavat vakaata, vähemmän työtä vaativaa tulovirtaa.

Riskiprofiili on myös erilainen. Airbnb-sijoittamisessa on suurempi riski kysynnän vaihteluille, sääntelymuutoksille ja kilpailun kiristymiselle. Perinteinen vuokraus on yleensä vakaampi, mutta voi kärsiä pitkäaikaisista vuokralaisriskeistä, kuten maksamattomista vuokrista tai kiinteistön väärinkäytöstä.

Kuinka paljon voit tienata Airbnb-sijoittajana?

Airbnb-sijoittajan tulot voivat vaihdella huomattavasti riippuen useista tekijöistä. Keskimääräiset tuotot vaihtelevat markkinoittain, mutta onnistuneet Airbnb-sijoitukset voivat tuottaa 10-20 prosenttia vuotuisen tuoton sijoitetulle pääomalle. Joillakin erityisen suosituilla alueilla tuotot voivat olla jopa korkeampia.

Tulotasoon vaikuttavat merkittävästi sijoituksen sijainti, kiinteistön hallintamalli sekä hinnoittelustrategiat ja käyttöaste. Kaupunkikohteissa ja suosituissa turistikohteissa voi olla mahdollista saavuttaa korkeampia tuottoja, mutta kilpailu on myös kovempaa.

Esimerkiksi New Yorkissa keskimääräinen Airbnb-kohteen kuukausituotto voi olla noin 2 500 dollaria, kun taas pienemmissä kaupungeissa se voi jäädä alle 1 000 dollariin.

Iltalehden mukaan suomalainen Joonatan Voltti tienasi neljän viikon aikana Airbnb-kohteestaan jopa 3500 euroa. Voltin vuokrakohde sijaitsi Helsingissä. Voltti tienasi tietojen mukaan pitkäaikaisvuokrauksen ja Airbnb-vuokrauksen yhdistelmällä bruttovuokratuloja 52 863 euroa vuonna 2019.

Kiinteistön hallintamalli vaikuttaa myös merkittävästi tuottoihin. Itse hallinnoitu kohde voi tuottaa enemmän, mutta vaatii myös enemmän aikaa ja vaivaa sijoittajalta. Ulkoistettu hallinta voi vähentää työmäärää, mutta syö osan tuotoista. Tyypillisesti hallinnointipalvelut veloittavat 20-30 prosenttia bruttotuloista.

Hinnoittelustrategiat ovat kriittisiä tuottojen maksimoinnissa. Dynaaminen hinnoittelu, jossa hintoja muutetaan kysynnän mukaan, voi nostaa tuottoja merkittävästi. Esimerkiksi suurten tapahtumien aikana hinnat voivat olla jopa 2-3 kertaa korkeammat kuin normaalisti.

Käyttöaste on toinen keskeinen tekijä tuottojen määrittämisessä. Hyvin hoidettu Airbnb-kohde voi saavuttaa 70-80 prosentin käyttöasteen suosituilla alueilla, mikä on huomattavasti korkeampi kuin tyypillinen hotellin käyttöaste.

On myös huomioitava lisätulonlähteet, kuten lisäpalveluiden tarjoaminen vieraille. Esimerkiksi kuljetuspalvelut, opastetut kierrokset tai ateriapalvelut voivat nostaa kokonaistuottoa merkittävästi.

Onko Airbnb-sijoittaminen kannattavaa vuonna 2025?

Asuntosijoittaja Mika Vuorensola pohtii Airbnb-asunnon kannattavuutta tarkemmin Salkunrakentajan artikkelissa Kannattaako asunnon vuokraaminen Airbnb:n kautta?

Airbnb-sijoittamisen tulevaisuus näyttää lupaavalta, mutta se ei ole vailla haasteita. Kestävä matkailu ja ympäristöystävällisyys ovat nousevia trendejä, jotka voivat vaikuttaa Airbnb-kohteiden kysyntään ja hallinnointiin. 

Sijoittajat, jotka pystyvät tarjoamaan ekologisia ja vastuullisia majoitusvaihtoehtoja, voivat saavuttaa kilpailuetua tulevaisuudessa.

Pitkäaikaiset majoitukset ja etätyöskentelyn yleistyminen ovat myös muuttamassa markkinoita. COVID-19 pandemia on kiihdyttänyt tätä trendiä, ja monet Airbnb-sijoittajat ovat alkaneet tarjota pidempiaikaisia majoitusratkaisuja etätyöntekijöille. Tämä trendi voi jatkua pandemian jälkeenkin, mikä voi vaatia sijoittajilta joustavuutta ja uudenlaisia palvelukonsepteja.

Teknologian kehitys tulee todennäköisesti vaikuttamaan merkittävästi Airbnb-sijoittamiseen. Tekoäly ja automaatio voivat helpottaa kiinteistönhallintaa, esimerkiksi automatisoiden varauksia, viestintää ja hinnoittelua. Virtuaalitodellisuus ja lisätty todellisuus voivat mullistaa kohteiden markkinoinnin ja mahdollistaa virtuaaliset kierrokset ja interaktiiviset esittelyt.

Sääntelykysymykset tulevat todennäköisesti pysymään keskeisenä haasteena Airbnb-sijoittajille. Monet kaupungit ovat tiukentaneet lyhytaikaisen vuokrauksen sääntelyä, ja tämä trendi voi jatkua. Sijoittajien on oltava valmiita sopeutumaan muuttuviin säännöksiin ja mahdollisesti etsimään uusia markkinoita.

Uudet markkinat ja niche-segmentit tarjoavat mahdollisuuksia tulevaisuudessa. Esimerkiksi luksusmajoitus, eläinystävälliset kohteet tai erityisryhmille suunnatut majoitukset voivat tarjota kasvumahdollisuuksia. Sijoittajat, jotka pystyvät tunnistamaan ja hyödyntämään näitä niche-markkinoita, voivat saavuttaa merkittävää kilpailuetua.

Tilaa uutiskirjeemme

Kolmesti viikossa lähetettävä uutiskirje sisältää SalkunRakentaja-sivustolla julkaistut uusimmat artikkelit.
Lisää kommentti Lisää kommentti

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. Pakolliset kentät on merkitty *

Edellinen artikkeli
Peking Kiina

Kiinan talous kasvaa odotettua vahvemmin - Donald Trumpin tulliuhkailut varjostavat näkymiä

Seuraava artikkeli
Vaisala Puuilo Detection Technology

Listojen lista: Seitsemän osaketta nousi puskista TOP 30:een