Lokakuussa koettiin markkinoilla kovaa kurssinousua. Mallisalkkujemme ETF:istä yksikään ei ollut miinuksen puolella.
Mallisalkkuja voi tarkastella täältä (salkkujen sisällön näkeminen edellyttää kuukausi- tai vuosijäsenyyttä).
Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.
Kuluvana vuotena oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut hyvin. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.
Korkotuoton Metsästäjä
Korkotuoton Metsästäjä nousi lokakuussa 2,7 % ja vertailuindeksi nousi 2,0 %. Lokakuu oli suotuisaa aikaa kehittyvien markkinoiden korko-ETF:ille. Huonoiten lokakuussa pärjäsi kehittyneiden markkinoiden korko-ETF:t. Kuitenkin huonoimmatkin ETF:t olivat tuottavia. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Kuluvan vuoden tuotto on 8,2 % ja vertailuindeksin 2,7 %. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!
Lokakuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Korkotuoton Metsästäjässä olivat:
Lokakuu 2015 TOP 3:
- Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat +6 %
- Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +5,7 %
- Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat +5,3 %
Lokakuu 2015 Bottom 3:
- Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu +0,6%
- Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat +1,4 %
- Dollarimääräiset seniorilainat/syndikoidut lainat +2 %
Passiivinen Kulupihtari
Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi lokakuussa 5,8 % ja vertailurahastot 5,5 %. Kuluvana vuotena Kulupihtari on tuottanut +5,4 % ja vertailurahastot 6,0 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Lokakuussa hyvin pärjäsivät vanhat ja suuret kehittyvien markkinoiden tuttumme. Lokakuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:
Lokakuu 2015 TOP 3:
- Yhdysvaltalaiset yhtiöt +10,9 %
- Euroalueen 50 suuryhtiötä +10,5 %
- Japanilaiset yhtiöt +10 %
Lokakuu 2015 Bottom 3:
- Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojattu +0,1 %
- Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu +0,6 %
- 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat +1,1 %
Strategiamestari
Strategiamestari-mallisalkku nousi lokakuussa 5,2 % ja vertailuindeksi 6,2 %. Tänä vuonna Strategiamestari on tuottanut 8,1 % ja vertailuindeksi 7,0 %.
Lokakuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:
Lokakuu 2015 TOP 3:
- Aktiivinen kvantitatiivisiin menetelmiin pohjautuva globaalisti (pl. USA & Kanada) sijoittava ETF+10 %
- Osakkeitaan takaisin ostavat yritykset globaalisti +9,6 %
- Kehittymättömien markkinoiden yhtiöt globaalisti +7,9 %
Lokakuu 2015 Bottom 3:
- Raaka-aineet laajasti, dynaaminen strategia, euro-suojattu +0,4 %
- Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu +0,6 %
- Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat +1,4 %
Pelkäätkö markkinaturbulenssia – nämä ETF:t selviävät laskumarkkinassa
Mallisalkuistamme löytyy ETF:iä, jotka kestävät turbulenssia markkinoilla. Nämä ETF:t sopivat mihin tahansa osakepainotteisiin salkkuun hajauttamaan riskiä ja tuomaan turvaa. Vastapuolena on luonnollisesti matala tuotto-odotus. Salkun kokonaisheilunta alenee, kun osakesalkusta esim. 30-50 % on sijoitettuna seuraaviin ETF:iin:
- Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojattu
- Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu
- Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat (1-3 vuotta)
Vai uskotko markkinoiden nousemiseen? Nämä salkkujemme ETF:t saattavat kiinnostaa
Mallisalkuistamme löytyy ETF:iä, jotka olivat ainakin lokakuussa herkempiä kurssimuutoksille. Mikäli uskot kurssien jatkavan lokakuun huikeaa nousua, niin harkitse näitä mallisalkkujemme ETF:iä. Vielä ystävällisenä muistutuksena todettakoon, että syyskuun markkinamyllerryksessä seuraavat ETF:t olivat myös kovia laskijoita.
- Aktiivinen kvantitatiivisiin menetelmiin pohjautuva globaalisti (pl. USA & Kanada) sijoittava ETF +10 % (syyskuussa laskua 4,9 %)
- Osakkeitaan takaisin ostavat yritykset globaalisti +9,6 % (syyskuussa laskua 3,6 %)
- Kehittymättömien markkinoiden yhtiöt globaalisti +7,9 % (syyskuussa laskua 4,9 %)
Artikkeli on alun perin julkaistu Sijoittaja.fi-sivustolla 2.11.2015.
