startup suosioharha
Kumppaniblogit

Vierasblogi: Sijoitussuunnitelman laatiminen

investment strategyMiten laaditaan toimiva sijoitussuunnitelma ja mitä hyötyä siitä on sijoittajalle?

Kyse on paperille pannusta strategiasta, jonka avulla pyritään selviytymään tulevista vaikeimmista haasteista. Sijoitustoiminnan periaatteet ja toimintatavat pitäisi selkeyttää. Miksi sijoitan, mihin pyrin ja mitä keinoja käytän, mihin sijoitan ja miten toimin eri tilanteissa pitäisi pystyä panemaan paperille niin, että näitä ajatuksia ei tarvitse muuttaa kaiken aikaa.

Kyse on siis johdonmukaisen ja oman toimintatavan selvittämisestä niin, että sitä voi toteuttaa kurinalaisesti, pitkäjänteisesti eli aina. Kokenut sijoittaja kykenee panemaan paperille ajatuksia tulevista toimistaan, eli tekemään sijoitussuunnitelman. Aloittelijan kannattaa tutustua toisten tekemiin suunnitelmiin ja pyrkiä soveltamaan niitä omissa toimissaan.

Mitä hyötyä sijoitussuunnitelman laatimisella tavoitellaan:

Sijoittaja pyrkii varautumaan tuleviin markkinoiden muutoksiin siten, että oman salkun toimenpiteet ovat kohtuullisesti oikeasuuntaisia ja rahat on sijoitettu nykyisessä ja tulevissakin markkinatilanteissa mahdollisimman järkevästi.

Sijoitussuunnitelman sisältö:

Arvio markkinatilanteesta ja sen vaikutukset sijoittamiseen ovat keskeisen tärkeitä:

  1. Arvio osakemarkkinoiden suunnasta, antaako vauhtia lisäsijoituksille vai vähentääkö osakepainoa
  2. Onko talouskasvu maailmassa edistymässä vai taantumassa, miten maailman suuret osakemarkkinat tulevat kehittymään lähiaikoina
  3. Ajatuksia korkomarkkinoiden suunnasta, nousevatko korot vai laskevatko lähivuosina. Jos korkotason suunta on selvillä, niin kannattaako lisätä korkosalkkua vai vähentää sitä
  4. Onko raaka-ainemarkkinoilla näköpiirissä parantunutta kysyntää ja mihin raaka-aineisiin kannattaisi keskittyä.

Arvio sijoittajan omista toimenpiteistä:

  1. Allokaatio eri omaisuusluokkiin, lisätäkö vai vähentääkö osakepainoa
  2. Millaista hajautusta pitää parhaana, vai keskittääkö sijoituksia joihinkin harvoihin kohteisiin
  3. Oman kaupankäynnin aktiivisuus ja passiivisuus
  4. Kausivaihtelun hyödyntäminen
  5. Muut menestymiskeinot (pitkän ja lyhyen salkun osuudet ja keinot)

Varautuminen tuleviin markkinamuutoksiin, omat pelisäännöt

  1. Miten toimia laskevien markkinoiden vallitessa, miten suojata salkkua
  2. Miten toimia nousevien markkinoiden vallitessa, ostoperiaatteet
  3. Miten toimia markkinoiden ollessa epävakaat vailla suuntaa
  4. Milloin ja miten kotiuttaa voittoja ja myydä
  5. Milloin ja miten tunnustaa tappiot ja myydä
  6. Milloin ja miten lisätä osakepainoa, ostaa ja lisätä riskitasoa
  7. Milloin ja miten vähentää osakepainoa ja riskitasoa

Sijoitussuunnitelman laatimisen vaikeudesta:

Arvelen, että yksittäisen tai aloittelevan sijoittajan kokemuspiiri saattaa usein olla sen verran suppea, että eväät yksilöllisen ja samalla itselle hyödyllisen sijoitussuunnitelman laatimiseen usein tuskin riittävät. Avuksi tarvitaan kokeneita sijoittajia, joilla on myös näkemystä markkinoista ja niiden tulevista näkymistä.

Niinpä kyseessä voisi myös olla ryhmätyö asiantuntijan johdolla, jonka tulosta yksittäiset sijoittajat sitten soveltavat oman erityisnäkemyksensä mukaan omassa sijoitussalkussaan.

Jokaisen tulisi kuitenkin panna itsensä ”kuriin” omalla tavallaan, koska tuntee parhaiten omat heikkoutensa.

Tähtäimenä voisivat olla tulevat markkinat 6 kuukautta –  2 vuotta eteenpäin.

tapio.haavisto@siop.fi

Tapio Haavisto on Suomen Sijoittajaopastus Oy:n toimitusjohtaja ja kokenut sijoittaja. Yritys on neuvonut ja kouluttanut yksityissijoittajia noin 12 vuotta. Haavisto on suorittanut kaksi sijoitusalan ammattitutkintoa eli sijoituspalvelututkinnon sekä sijoitusneuvojan erikoistutkinnon.

www.siop.fi

2 Comments

  1. Fiiliksella

    21.1.2014 at 10:53

    Kaipaisin listaa jossa olisi päivämäärät tärkeimmistä talousdatan ilmestymispäivistä. Minä päivinä esim Usan dataa tippuu tiedotusvälineisiin. Voisitteko laatia vuosi listan?

Jätä viesti

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. Pakolliset kentät on merkitty *

SalkunRakentaja on sijoittamiseen ja raha-asioihin keskittyvä verkkojulkaisu. Sivusto sisältää sijoittamiseen, talouteen ja arjen raha-asioihin liittyviä artikkeleita, uutisia ja analyysejä.

SalkunRakentaja-sivusto sisältää myös kumppaneidensa tuottamaa sisältöä (artikkeleita ja mainosbannereita), ja sivusto voi saada ko. sisällöistä julkaisupalkkioita.

   

Yhteystiedot

Julkaisija Salkkumedia Oy
Y-tunnus 2793119-8
Puhelin 0400-132119
Sähköposti info(at)salkunrakentaja.fi
Päätoimittaja Jorma Erkkilä
x x
Henkilöstö
Mediakortti
Yhteistyökumppanit
Sisällöntuottajaksi
Digipaketti
Anna palautetta
 

Tilaa uutiskirje

Copyright © 2017 Salkkumedia Oy

Ylös