Pörssit takovat uusia ennätyksiä ja moni sijoitusasiakas nuoleekin tyytyväisenä huuliaan myös tämän vuoden tuottojen osalta.
Uusiakin tuulia puhaltaa markkinoinnin käydessä kuumana. Monia tuntuu nyt houkuttelevan vastuullisesti toimiviin yhtiöihin sijoittavien rahastojen parempi tuotto vertailuindeksiinsä nähden. Ja tässä kohti kannattaa olla tarkkana ettet turhaan sijoita kalliisiin sijoitusrahastoihin paremman tuoton toivossa.
Alla olevassa kuviossa on verrattu USAsta yleistä osakemarkkinaa kuvaavaa indeksiä (sininen) ja laatuyhtiöiden indeksiä (oranssi) sekä SRI-indeksiä (Socially Responsible Investment), joka sisältää parhaimmat vastuulliset yhtiöt. Niin sanotulla laatufaktorilla pystytään selittämään 80 prosenttia vastuullisten yhtiöiden tuotosta ja tämä näkyy siinä, että ylimmät käppyrät menevät samaan tahtiin. Kuvion lähde MSCI.
Seuraavan kerran kun joku kauppaa rahastoja, niin ole kriittinen mihin indeksiin tuottoa verrataan. Jos epäilyttää, kysy vaikka minulta, riippumattomalta neuvonantajalta. Indeksisijoittajakin saa siis huomattavan alhaisilla kuluilla perusindeksiä parempaa tuottoa, kun osaa valita indeksin oikein. Varainhoitajan tehtävä on auttaa tässä asiassa.
