Jättipankki Credit Suisse on kerännyt ainutlaatuiseen tietokantaan historiatietoja osakkeiden, joukkovelkakirjojen, käteisen rahan ja valuuttojen nimellis- ja reaalituotoista 35 maassa.
Tietokanta kattaa kehittyneet ja kehittyvät markkinat ja ulottuvat aina vuoteen 1900 asti. Lisäksi se sisältää analyysejä ajankohtaisista kysymyksistä, joita sijoittajat kohtaavat nykyään. Kaikki luvut ovat paikallisvaluutassa.
Credit Suissen keräämien tilastojen mukaan osakkeet ovat tuottaneet maailmanlaajuisesti vuosien 1900-2022 aikana nimellisesti keskimäärin 9,5 prosenttia vuodessa, kun taas joukkovelkakirjalainojen tuotto on ollut 4,7 prosenttia ja rahamarkkinasijoitusten tuotto 3,4 prosenttia. Inflaatio oli keskimäärin 2,9 prosenttia vuodessa.
Jos osakkeet ovat tuottaneet hyvin historiassa, ovat ne tehneet sitä myös viimeisen vuoden aikana. Useat osakeindeksit ovat olleet viime kuukausina vahvassa nousussa.
Yhdysvalloissa osakeindeksit ovat nousseet USA:n vahvan talouden ja huikean tekoälyhuuman siivittämänä, Euroopassa puolestaan odotukset koronlaskuista ovat antaneet osakkeille nostetta. Lisäksi koronakriisin aiheuttama tarjontashokki alkaa olla taaksejäänyttä aikaa, ja inflaatio on kääntynyt laskuun.
Viimeisin vuosi on ollut myös kotimaisille osakerahastoille menestyksellinen.
Esimerkiksi Yhdysvaltoihin sijoittavat kotimaiset osakerahastot ovat vuodessa tuottaneet 23 prosenttia, kertoo Finanssiala (FA) tiedotteessaan. Pohjoismaihin sijoittavat rahastot ovat tuottaneet 18 prosenttia ja Eurooppaankin sijoittavat rahastot 14 prosenttia.
| Kotimaiset osakerahastot, kohdemarkkina | Pääoma 31.5.2024 milj. EUR | Tuotto 12 kk (ka.) |
|---|---|---|
| Suomi | 6 194 | 8 % |
| Pohjoismaat | 8 307 | 18 % |
| Eurooppa | 6 334 | 14 % |
| Pohjois-Amerikka | 10 495 | 23 % |
| Japani | 319 | 12 % |
| Tyynenmeren alue | 1 412 | 8 % |
| Kehittyvät markkinat | 5 013 | 10 % |
| Maailma | 29 722 | 17 % |
| Toimialarahastot | 1 370 | 16 % |
Helsingin pörssi, joka on monesta syystä jäänyt jälkeen maailman suurista pörssi-indekseistä, on kuitenkin tarjonnut Suomeen sijoittaville kotimaisille osakerahastoille keskimäärin kohtuullisen 8,0 prosentin tuoton viimeisen 12 kuukauden aikana.
Pitkällä aikavälillä osakkeet tuottavat joukkolainoja paremmin. Näin on tapahtunut viimeisen vuoden aikanakin. Kotimaisista korkorahastoista vain korkeariskisiin yrityslainoihin sijoittavat rahastot, joiden 12 kuukauden tuotto on ollut keskimäärin 9,4 prosenttia, ovat tarjonneet osakerahastoille vertailukelpoisia tuottoja.
| Kotimaiset korkorahastot, kohdemarkkina | Pääoma 31.5.2024 milj. EUR | Tuotto 12 kk (ka.) |
|---|---|---|
| Valtioriski EUR | 8 950 | 1,7 % |
| Luokitellut yrityslainat EUR | 10 362 | 5,4 % |
| Korkeariskiset yrityslainat EUR | 4 003 | 9,4 % |
| Valtioriski maailma | 188 | 1,0 % |
| Luokitellut yrityslainat maailma | 5 962 | 3,8 % |
| Korkeariskiset yrityslainat maailma | 1 173 | 5,8 % |
| Kehittyvät markkinat | 2 361 | 5,1 % |
